国泰基金：践行“五要五不”准则，共建行业文化

基金行业核心文化为合规、诚信、专业、稳健，公募基金公司在此基础上，应从多方面推进企业文化建设。在此基础上，营造良好行业生态，推动基金行业高质量发展，更好服务实体经济与国家战略。

在监管部门与行业协会的统筹指导下，公募基金应严格践行 “五要五不” 准则。具体如下——

诚实守信，不逾越底线。诚实守信，意味着恪守信托精神，“受人之托，代人理财” 的契约精神是我们与投资人构建长期信任关系的根基。公募基金坚守职业道德，始终将维护投资人的利益放在首位。不逾越底线，要求严守合规红线，以 “零容忍” 态度筑牢道德防线，用纯粹的职业操守守护投资人托付的每一分资产。

以义取利，不唯利是图。以义取利，意味着坚守价值投资本源。行业需将投资者长期回报置于商业利益之上，在规模增长与投资者获得感之间寻求动态平衡，以专业能力创造可持续价值，而非追逐短期规模。

在具体行动上，一方面，优化投资决策逻辑，通过深度调研挖掘企业真实价值，聚焦符合国家战略、具备长期成长潜力的赛道，以产业发展规律而非市场情绪驱动投资，让资金流向真正创造社会价值的领域。另一方面，重构考核激励体系，弱化规模增速、短期业绩等功利化指标，将投资者持有体验、长期回报稳定性纳入核心考核维度，引导投研团队树立 “与投资者共成长” 的理念，杜绝为冲规模盲目新发产品，以理性克制的商业伦理守护行业生态。同时，积极开展各类客户活动，加强与投资者之间的互动，有效传递投资者教育和长期的价值投资理念。此外，将定期对投资者进行回访，及时更新风险调查问卷，了解客户风险承受能力等级，收集适当性匹配意见，增强投资者的风险意识，保障投资者的合法权益。

稳健审慎，不急功近利。稳健，承载着行业稳中求进的发展愿景，积极践行“和谐社会”的价值观。在日趋复杂的金融环境中，不断创新变革、持续完善管理机制、稳定团队根基、把行业的发展战略、经营管理和企业文化相结合，发挥资产管理机构的能量，在国有资本支持国家经济技术发展、文化文明进步和社会关系和谐等方面的作出应有的贡献。

具体而言，依照稳中求进的发展原则，积极践行“和谐社会”的价值观，通过持续完善各项管理机制，把握好风险和收益的平衡，适当维持金融创新和业务发展的边界，铸造基金公司长期、和谐、稳健的可持续发展路径。基金公司加强对全体员工的风控意识、合规理念、廉洁从业的教育与培训。持续推进内控制度和岗位风控管理制度的完善。不断细化和明确各层级、各部门、各岗位的内控合规职责，不断改善内控合规框架基础、增强业务运营控制体系，同时，定期开展员工行为自查的督导工作，改进并完善各业务环节的合规管理。

守正创新，不脱实向虚。守正创新，意味着锚定服务实体经济本源，行业需牢记金融服务实体经济的本质要求，在投资方向上坚守价值主线，在产品设计中紧扣实体需求，让创新动能始终扎根于实体经济的沃土。

在具体行动上，一方面，校准投资方向的“实”字基调，聚焦科技创新、绿色低碳、高端制造等国家战略产业，将社会资本精准导入实体企业的技术研发与产能扩张环节。投研团队深入产业链上下游，以企业真实盈利能#12050;和产业发展前景作为投资决策核心依据，杜绝跟风炒作概念、追逐资产泡沫等脱实行为。另一方面，构建服务实体的创新体系，围绕实体经济融资需求开发基金产品，让产品创新始终与实体企业的资金需求需求同频共振，以守正不偏的创新路径推动资本与实体的良性循环。

依法合规，不胡作非为。依法合规，意味着筑牢法治监管防线，“合规为本、制度先行”的运营理念是公募基金平衡发展活力与风险防控的基石。行业需以法律法规为根本遵循，在业务开展中严守监管红线，在流程设计中植入合规基因，让经营活动始终运行在法治轨道。

具体而言，积极完善自身合规文化建设，全力打造合规文化氛围，将合规理念深入渗透至具体业务环节。通过开展合规培训，举行合规讲座和风险警示教育活动，提升员工合规意识。同时，不断完善内部控制流程，确保公司风险政策、合规要求能有效传导。建立完备的合规问责机制，严格落实岗位责任和管理责任，遵循问责与整改相结合、教育与惩戒相结合的原则，强化风险合规约束，推动合规文化真正落地。

此外，在销售管理方面，加强对销售人员的合规运作和行为规范的检查和监督，结合基金持有人的服务反馈建立评价机制，对销售人员进行培训管理。同时持续完善客户服务体系，革新传统人工服务模式，在客户服务相关工作中也严格遵循合规要求。

综上，公募基金行业以合规、诚信、专业、稳健为核心文化，在监管与协会指导下严格践行 “五要五不” 准则。其以诚实守信为根基，保障投资者权益；以义取利，坚守价值投资；稳健审慎，平衡风险与发展；守正创新，锚定服务实体经济；依法合规，筑牢监管防线。通过多维度行动，公募基金持续推进企业文化建设，营造良好行业生态，助力自身高质量发展，更好服务实体经济与国家战略。